Американские банки учат выявлять мошенников, USA

Во вторник банки США получили специальную инструкцию, которая призвана помочь им лучше оценивать риски, выясняя, может ли лицо, обналичивающее чек, переводящее средства со счета на счет и совершающее другие стандартные банковские операции, использовать их услуги для незаконного отмывания денег или финансирования террористов. Руководство, подготовленное специалистами Федеральной резервной системы, направлено на решение проблемы, когда и в каких случаях тому или иному клиенту следует отказывать в предоставлении банковских услуг.

В настоящее время ряд банков закрывают счета некоторых компаний-посредников, занимающихся финансовой деятельностью, в том числе денежными переводами из опасения, что их на основании новых инструкций могут обязать активнее выявлять тех, кто занимается отмыванием денег и финансированием террора.

Другие банки и финансовые учреждения США запросили у ФРС, регулирующей их деятельность, помощи.

В подготовке новой инструкции принимали участие следующие организации: Financial Crimes Enforcement Network, Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corp., Office of the Comptroller of the Currency, Office of Thrift Supervision и National Credit Union Administration.

MIGnews.com